Не более 10 тысяч евро наличными, криптовалюта и проверки: что следует знать о новых правилах расчетов в ЕС

Органы Европейского союза финализовали новые правила для стран ЕС. Речь идет об ограничении наличных расчетов до 10 тысяч евро. При этом лиц, которые рассчитываются на суммы свыше 3 тысяч евро, будут проверять. В случае продажи товаров (в частности, криптовалют) на сумму свыше 3 тысяч евро будут требовать делать досье клиентов.

Как передает "Судебно-юридическая газета", в Совете Европейского союза было принято решение относительно нового пакета борьбы с отмыванием денег. Эти правила направлены на защиту граждан стран ЕС и финансовой системы союза от отмывания денег и финансирования терроризма. Теперь это соглашение станет неотъемлемой частью системы ЕС по борьбе с отмыванием денег.

Ограничение наличных счетов

В масштабе Европейского союза будут ограничивать максимальный предел для наличных платежей в размере 10 тысяч евро. Отмечается, что это усложнит отмывание денег преступникам. В то же время страны - члены союза смогут снижать максимальный предел по своему усмотрению.

При этом обязанные лица (т.е. предоставляющие услуги) должны идентифицировать и подтвердить личность лица, время от времени осуществляющего операции с наличными на сумму от 3 до 10 тысяч евро. Это означает, что продавцам придется вести досье таких клиентов.

Предметы роскоши и криптовалюта

Обязанные организации, такие как финансовые учреждения, банки, агентства недвижимости, службы управления активами, казино, торговые предприятия, играют центральную роль посредников в системе борьбы с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма.

Соглашение, принятое Советом ЕС, расширяет список субъектов финмониторинга. Новые правила будут охватывать большую часть криптосектора, заставляя всех поставщиков услуг криптоактивов (CASP) проводить комплексную проверку своих клиентов. То есть им придется проверять информацию о своих клиентах. В случае подозрительной активности – нужно будет сообщать соответствующим органам.

Это касается также торговцев предметами роскоши, такими как драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелиров и часовщиков. В категорию субъектов теперь будут входить торговцы дорогими автомобилями, самолетами и яхтами, а также предметами культурного назначения (например, искусствами) также станут обязанными.

Финансовая разведка

Теперь в каждой стране Европейского союза  созданы подразделения финансовой разведки. Их работа будет направлена ​​на предотвращение, отчетность и борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти подразделения будут отвечать за получение и анализ информации по отмыванию денег и финансированию терроризма, особенно в форме отчетов от обязанных организаций.

Предполагается, что подразделения финансовой разведки будут иметь немедленный и прямой доступ к финансовой, административной и правоохранительной информации, включая налоговую информацию, информацию о средствах и другие активы, замороженные в соответствии с целевыми финансовыми санкциями, информацию о переводах средств и криптоперевод, информацию о национальных автомобильных операциях в реестрах транспортных средств, самолетов и плавсредств, таможенные данные, а также доступ к национальным реестрам оружия и вооружений  среди прочего.

Новое соглашение Совета ЕС устанавливает прочную основу для подразделений финансовой разведки. Таким образом, эти подразделения смогут приостанавливать или отказывать в согласии на транзакцию для проведения анализа, оценки подозрений и распространения результатов соответствующим органам для принятия соответствующих мер.

Понятно, что текст соглашения еще будут дорабатывать. Уже после принятия Советом и парламентом Европейского союза документ будет опубликован в Официальном журнале ЕС, а новые правила вступят в силу.

SWIFT-переводы в Украине

Следует напомнить, что украинцы имеют  возможность переводить средства за границу. В частности, в ПриватБанке предоставляют услугу SWIF-переводов. Недавно стало известно, что такие переводы будут проходить без уплаты дополнительной комиссии в Citibank EUROPE PLC. Это касается переводов в швейцарском франке и евро. Эксперты ПриватБанк надеются, что такие изменения придадут удобства клиентам в европейских странах, которые помогают родным, близким и украинской армии.

Следует подчеркнуть, что украинцы также могут пользоваться SWIFT-переводами в чешских кронах. Эти транзакции также проходят без дополнительной комиссии.