Собирал донаты, а банк заблокировал счет: как действовать, чтобы этого не произошло, объяснили в ПриватБанке.

В соцсетях участились жалобы на блокирование банковских счетов физлиц. В том числе и во время благотворительных собров обычными людьми. Об алгоритме действий для безопасного сбора донатов на банковский счет пишет «Минфин» 27 февраля, ссылаясь на разъяснение ПриватБанка.

По словам руководительницы департамента международных переводов ПриватБанка Марии Страшко, финучреждение работает исключительно в рамках действующего законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих отношения в сфере банковской деятельности.

«Все мероприятия осуществляются в соответствии с внутренними процедурами и отвечают требованиям, касающимся безопасности и соблюдения правил финансового мониторинга», - подчеркнула Страшко.

Далее она разъяснила, как должно поступать обычное физлицо, желающее впервые начать сбор донатов, чтобы прием средств не был заблокирован и все суммы поступили.

«Оно должно обратиться в банк и предоставить подтверждение цели сбора. Это подтверждающие документы, ссылки в социальных сетях или другой источник информирования о сборе. После проверки банк позволит этому клиенту проводить сбор без ограничений», - сказала руководитель департамента.

Далее, добавила она, банк тщательно проверяет соответствие заявленной цели сбора дальнейшему использованию средств по назначению. В банке работают эффективные алгоритмы определения и выявления подозрительных/непрозрачных источников, не подлежащих разглашению.

«Мы осуществляем анализ полученных данных от клиента и отрабатываем каждое обращение с индивидуальным подходом, основываясь на требованиях действующего законодательства и нормативно-правовых актов НБУ, регулирующих отношения в сфере банковской деятельности. Отработка обращения клиента занимает от нескольких минут до 24 часов. В некоторых индивидуальных ситуациях отработка может занимать больше времени, если нам необходима дополнительная информация от клиента», – пояснила Страшко.

Предоставить информацию о благотворительном сборе клиент может как через удаленные каналы, а именно 3700, чат-online, так и через отделение банка. При добавлении документов таким образом клиенту нужно только предоставить необходимую информацию к чату с сотрудником.

Мария Страшко отметила, что препятствий нет, если клиент может предоставить подтверждающие данные о целях благотворительного сбора. Банк может отказать производить безлимитные зачисления средств, если не предоставлено подтверждение цели сбора и использования средств. Также следует помнить, что банк на постоянной основе проверяет операции клиентов на рисковость, независимо от того, проводил ли он до этого благотворительные сборы или нет.

«Статус волонтера не является обязательным для клиентов, которые проводят благотворительные сборы, не несущие характера волонтерской деятельности в помощь военным. Установление статуса «Волонтер» требует большего количества подтверждающих данных, детальный перечень которых клиент получает индивидуально после обработки обращения», – пояснила Страшко.

Относительно случаев мошенничества, то в Приватбанке заявили, что постоянно проводят на основе достаточные меры по выявлению и прекращению такой деятельности.

Сегодня поговорим с Наталией Гуменюк о вероятности попытки наступления россиян, в том числе на Херсон, и возможных последствиях для противника. Также рассмотрим ситуацию на Черном море и возможность оттеснения россиян, чтобы предотвратить их морские нападения. Пресс-секретарь Сил обороны юга Украины расскажет нам об этом. Присоединяйтесь к просмотру!

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.