В Украине готовят ограничения на карточные переводы и пополнение наличными через терминалы - детали от НБУ

Национальный банк Украины (НБУ) разрабатывает проект решения об ограничении карточных переводов и введении предельных лимитов обналичивания через терминалы самообслуживания. В этом контексте обратили внимание на проблему теневых платежей. Соответствующее заявление 8 февраля сделала первая замглавы НБУ Екатерина Рожкова.

Об этом сообщает Forbes Ukraine. Дополнительные ограничения на распоряжение собственными средствами и операции физлиц Рожкова назвала сенситивной и актуальной темой. По ее словам, это не касается всей страны, но при этом затрагивает большую часть бизнеса, который "продолжает использовать самые разные механизмы уклонения, уменьшения налогообложения и прочее".

"Мы сейчас прорабатываем этот вопрос и дальше уже советуемся с нашими коллегами из профильного комитета, как лучше нам это сделать, чтобы, с одной стороны, не ограничить нормальный бизнес, людей, а с другой – все-таки уменьшить возможности манипуляций и обхода закона" , – сказала Екатерина Рожкова.

Доклад НБУ о "мискодинге" и теневых финансовых операциях

6 февраля на заседании комитета Верховной рады Украины по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рассмотрели доклад НБУ по "мискодингу" и теневым финансовым операциям. В ходе проверки НБУ банков и небанковских финансовых учреждений зафиксировали многочисленные нарушения, создающие условия для проведения многомиллиардных объемов операций (переводов) с использованием электронных платежных средств, в том числе через терминалы самообслуживания.

По результатам проверок наложили штрафы на сумму около 486,35 миллионов гривен, а также отозвали лицензии некоторых банков и аннулировали лицензии некоторых НФУ. Как следствие сокращение финансовых операций с нарушением требований законодательства Украины, в частности с использованием "мискодинга". К примеру, безналичные операции в легальном сегменте азартных игр выросли с 4 миллиарда гривен (в 2022 году) до 83 миллиарда гривен (в 2023 году), а общий оборот увеличился до 207 миллиардов гривен (в 2023 году) против 14 миллиардов гривен (в 2022 году). Несмотря на успехи, в сегменте безналичных платежей присутствуют отдельные схемы для осуществления запрещенных видов хозяйственной деятельности, в частности:

• незаконной организации и проведения азартных игр,
• легализации средств, полученных преступным путем,
• мошеннические схемы с использованием "фишинга",
• использование виртуальных активов для проведения "серых"/"теневых" финансовых операций.
  
  

Для исправления ситуации НБУ предлагает:

• изменения в Закон Украины "О платежных услугах", относительно усиления требований к размеру собственного капитала поставщиков платежных услуг и увеличения размеров штрафов за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке,
• установить на законодательном уровне на период действия военного положения ограничения на осуществление финансовых операций с использованием реквизитов электронных платежных средств, лимитами на суммы трансакций, их количества. А также предельные суммы наличных переводов, осуществленных с помощью терминалов самообслуживания.
  
  

По результатам рассмотрения вопроса глава комитета Верховной рады Украины по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики предоставил поручение соответствующему подкомитету по подготовке вместе с НБУ необходимых изменений в законодательство.

Перепрохождение медосмотра людьми с инвалидностью, создание электронного кабинета военнообязанного и формирование совместного реестра: еще в нормах "мобилизационного" законопроекта, принятом в первом чтении, кажется нереальным, адвокату Игорю Фещенко.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.