Банковская карта в аренду: Госспецсвязи предупредила о мошеннической схеме с использованием кредитных карт украинцев
О мошеннической схеме с использованием кредитных карт украинцев предупредили в Госспецсвязи
Государственная служба специальной связи и защиты информации предупредила об опасности мошеннической схемы с кредитными картами, что продолжает распространяться по стране. В Госспецсвязи призвали избегать подозрительных предложений и не соглашаться участвовать в сомнительных схемах. Об этом пишет БизнесЦензор.
В пресс-службе Госспецсвязи сообщили, что мошенническая схема связана с "арендой" банковских карт.
"В последнее время в социальных сетях появляются объявления с предложением сдать банковскую карту в аренду. За это обещают неплохую плату (примерно 1000 грн в сутки), больше ничего делать не нужно. Также могут случаться объявления с предложением легкой работы, где "работодатель "Сразу просит номер карты для зачисления "зарплаты", или с предложением открыть банковский счет на свое имя для получения и перевода средств от имени другого лица", – говорится в сообщении.
Там подчеркнули, что за каждым таким предложением скрывается опасная мошенническая схема.
Как работает схема?
"Денежные мулы или дропы – это лица, которые позволяют третьему лицу (мошеннику) за финансовое вознаграждение использовать свой банковский счет для проведения операций с средствами незаконного происхождения", – пояснили в Госспецсвязи.
Так, дропы перечисляют незаконно полученные средства через разные банковские счета, используя свои платежные карты. Это делается для того, чтобы усложнить работу следствия. Такой процесс позволяет преступным группам работать в разных странах, оставаясь в тени. Обычно речь идет о средствах, полученных незаконным путем: через торговлю наркотиками, людьми, терроризм, фишинг и другие тяжкие преступления.
Также банковские карты могут быть использованы для проведения финансовых операций, связанных с осуществлением незаконной деятельности, например, для работы онлайн-казино, не имеющих лицензии, уклонения от уплаты налогов и т.п.
"Осознает ли дроп, что он стал частью преступной цепочки? Скорее всего, нет, поскольку никто ему об этом не скажет. А если он и поинтересуется, то мошенники всегда расскажут какую-то красивую и правдоподобную легенду", - отметили в ведомстве.
Главная опасность состоит в том, что денежный ил – это соучастник преступления, низшее звено преступной схемы, которую правоохранители находят быстрее всего. Участие в таких схемах может иметь серьезные последствия: штрафы, конфискацию имущества и даже лишение свободы.
Как себя обезопасить?
В Госспецсвязи призвали избегать подозрительных предложений и не соглашаться участвовать в сомнительных схемах.
"Согласились на работу, но через некоторое время поняли, что стали дропом? для отмывания средств", – объяснили в Госспецсвязи.
Как защититься от мошенничества на криптобиржах?
Прежде чем вкладывать свои деньги, важно п проверить подлинность криптобиржи. Просмотрите рейтинги и отзывы в интернете, а также убедитесь, что биржа имеет соответствующие лицензии и регуляцию. Будьте осторожны с электронными письмами или сообщениями, приходящими от криптобиржи. Не переходите по ссылкам в них, особенно если они запрашивают конфиденциальную информацию или требуют выполнить определенные действия.
Многие настоящие криптобиржи предлагают возможность активировать двухфакторную аутентификацию. Использование этой функции дополнительно защитит вашу учетную запись от несанкционированного доступа. Блокируйте транзакции по любому подозрению. Если вы получили сообщение о необычной активности в аккаунте, немедленно останавливайте любые будущие транзакции.
Ищите HTTPS, который в отличие от простого HTTP в URL криптобирже, или кошелька указывает на то, что на сайте есть защищенный и зашифрованный трафик. Кроме того, никогда не предоставляйте свои личные данные или конфиденциальную информацию, например пароли или частные ключи, через ненадежные каналы связи. Избегайте использования одного и того же пароля для различных аккаунтов.
Научитесь различать подлинные сообщения от мошеннических. Перед инвестированием денег изучите основы безопасной торговли криптовалютой и определите принятые практики для защиты ваших инвестиций.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
