Банківська картка в оренду: Держспецзв’язку попередила про шахрайську схему з використанням кредитних карток українців
Про шахрайську схему з використанням кредитних карток українців попередили у Держспецзв’язку
Державна служба спеціального зв'язку та захисту інформації попередила про небезпеку шахрайської схеми з кредитними картками, що продовжує ширитися країною. У Держспецзв'язку закликали уникати підозрілих пропозицій і не погоджуватися брати участь у сумнівних схемах. Про це пише БізнесЦензор.
В пресслужбі Держспецзв'язку повідомили, що шахрайська схема пов'язана з "орендою" банківських карток.
"Протягом останнього часу в соціальних мережах з'являються оголошення з пропозицією здати банківську картку в оренду. За це обіцяють непогану плату (приблизно 1000 грн на добу), більше нічого робити не потрібно. Також можуть траплятися оголошення з пропозицією легкої роботи, де "роботодавець" відразу просить номер картки для зарахування "зарплати", або з пропозицією відкрити банківський рахунок на своє ім'я для отримання та переказу коштів від імені іншої особи", – йдеться у повідомленні.
Там підкреслили, що за кожною такою пропозицією ховається небезпечна шахрайська схема.
Як працює схема?
"Грошові мули або дропи – це особи, які дають змогу третій особі (шахраю) за фінансову винагороду використовувати свій банківський рахунок для проведення операцій з коштами незаконного походження", – пояснили в Держспецзв'язку.
Так, дропи перераховують незаконно отримані кошти через різні банківські рахунки, використовуючи свої платіжні картки. Це робиться для того, щоб ускладнити роботу слідства. Такий процес дає змогу злочинним групам працювати в різних країнах, залишаючись у тіні.Зазвичай ідеться про кошти, які були отримані незаконним шляхом: через торгівлю наркотиками, людьми, тероризм, фішинг та інші тяжкі злочини.
Також банківські картки можуть бути використані для проведення фінансових операцій, пов’язаних зі здійсненням незаконної діяльності, наприклад, для роботи онлайн-казино, що не мають ліцензії, ухилення від сплати податків тощо.
"Чи усвідомлює дроп, що він став частиною злочинного ланцюжка? Найімовірніше ні, оскільки ніхто йому про це не скаже. А якщо він і поцікавиться, то шахраї завжди розкажуть якусь красиву та правдоподібну легенду", – зауважили у відомстві.
Головна небезпека полягає в тому, що грошовий мул – це співучасник злочину, нижча ланка злочинної схеми, яку правоохоронці знаходять найшвидше. Участь у таких схемах може мати серйозні наслідки: штрафи, конфіскацію майна і навіть позбавлення волі.
Як себе убезпечити?
У Держспецзв'язку закликали уникати підозрілих пропозицій і не погоджуватися брати участь у сумнівних схемах.
"Погодилися на роботу, але через деякий час зрозуміли що стали дропом? Негайно зверніться до кіберполіції, подавши заяву на їхньому сайті. Встигли попрацювати дропом? Припиніть співпрацю з таким "роботодавцем" і зверніться до кіберполіції, а також до банку, рахунок в якому використовувався для відмивання коштів", – пояснили в Держспецзв'язку.
Як захиститися від шахрайства на криптобіржах?
Перш ніж вкладати свої гроші, важливо перевірити автентичність криптобіржі. Перегляньте рейтинги та відгуки в інтернеті, а також переконайтеся, що біржа має відповідні ліцензії та регуляцію. Будьте обережні з електронними листами або повідомленнями, які приходять від криптобіржі. Не переходьте за посиланнями в них, особливо якщо вони запитують конфіденційну інформацію, або вимагають виконати певні дії.
Багато справжніх криптобірж пропонують можливість активувати двофакторну аутентифікацію. Використання цієї функції додатково захистить ваш обліковий запис від несанкціонованого доступу. Блокуйте транзакції за будь-якої підозри. Якщо ви отримали повідомлення про незвичайну активність в обліковому записі негайно зупиняйте будь-які майбутні транзакції.
Шукайте HTTPS, який на відміну від простого HTTP в URL-адресі криптобіржі, або гаманця вказує на те, що на сайті є захищений та зашифрований трафік. Окрім того, ніколи не надавайте свої особисті дані або конфіденційну інформацію, таку як паролі або приватні ключі, через ненадійні канали зв'язку. Уникайте використання одного й того ж пароля для різних облікових записів.
Навчіться розрізняти справжні повідомлення від шахрайських. Перед інвестуванням грошей вивчіть основи безпечної торгівлі криптовалютою та визначте загальноприйняті практики для захисту ваших інвестицій.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. Підписатися на канал у Viber можна тут.
