Какие криптовалюты чаще всего используют преступники: исследование

В 2023 году рынок криптопреступлений в мире составил 24,2 млрд дол. Это несколько меньше, чем было в 2022 году (39,6 млрд долл.). Самой распространенной криптой для киберпреступников стали стейблкоины (прежде всего Tether), хотя биткоин на втором месте. К 2021 году большинство транзакций киберпреступники проводили в биткоинах. Также преступники используют эфир (Ether) и альтокины.

Об этом Информатор пишет со ссылкой на Delo.ua. До 2021 года абсолютное большинство транзакций преступниками производилось через Bitcoin. Постепенно его начали замещать другие криптовалюты. Стейблкоины стали абсолютными лидерами по использованию киберпреступниками. Однако статистика зависит от видов преступлений.

"Это изменение также произошло вместе с недавним ростом доли стейблкоинов в общей криптовалютной деятельности, включая законную деятельность", – говорят аналитики Chainalysis.

Некоторые расчеты происходят по-прежнему в BTC. В частности, речь идет о продажах в даркнете и использовании программ-требователей. А вот транзакции, связанные с мошенничеством или находящимися под санкциями лицами, наоборот перешли в стейблкоины.

"Организации, которые находятся под санкциями или привлечены к финансированию терроризма, активно используют стейблкоины, поскольку испытывают определенные трудности при доступе к доллару, но хотят извлечь выгоду от его стабильности. Однако эмитенты стейблкоинов могут заморозить средства, когда узнают об их незаконном использовании. Это недавно сделал Tether с адресами, связанными с терроризмом и военными действиями в Израиле и Украине", – говорится в отчете Chainalysis.

В 2023 году из-за того, что рынок криптовалют пришел в упадок, объемы интернет-мошенничества с оплатой криптовалютами уменьшились. В 2023 году доходы от криптомошенничества и хакерства упали на 29,2% и 54,3% соответственно. Соответственно, у части преступников исчезало ощущение, что они могут быстро обогатиться.

Также теневая криптоэкономика включает в себя и доходы от обычных преступлений, например от обращения наркотиков, если "монеты" здесь используются как платежное средство. Аналитики внесли в криптопреступления и требования кредиторов к FTX на 8,7 млрд. Эта сумма была включена потому, что эксгендиректора обанкротившейся биржи признали виновным в мошенничестве.

В 2023 году попавшие санкции юридические лица и юрисдикции совершили операции на сумму 14,9 млрд дол. Это составляет 61,5% всех незаконных операций за тот период. К примеру, российская биржа Garantex попала под санкции OFAC и OFSI в Великобритании за содействие отмыванию денег от киберпреступников. Именно эта площадка наиболее активно способствовала увеличению объема транзакций, связанных с санкциями в 2023 году. Но Garantex продолжает работать, поскольку Россия не выполняет санкции США.

Чтобы отмыть грязные деньги, преступники переводят средства в службы, где их можно конвертировать в наличные деньги. При этом часто хакеры принимают дополнительные меры, чтобы скрыть происхождение таких "монет". В основном используются две схемы:

1. Посреднические услуги и кошельки. Эта категория включает личные кошельки, миксеры, мгновенные обменники, разные типы протоколов DeFi и т.д. Криптопреступники обычно используют услуги этой категории, чтобы сохранять средства или "смыть" их криминальное происхождение, путем скрытия связи в цепочке между адресом источника и текущим адресом.

2. Услуги перевода в фиат. Эта категория включает любой сервис, где криптовалюта может быть конвертирована в фиатную валюту (деньги, которые правительство страны считает или сертифицирует как законное платежное средство). Наиболее распространены централизованные обмены. Но есть также обмены P2P, услуги азартных игр, криптобанкоматы.

Как защититься от аферистов?

Чаще злоумышленники ищут себе жертв в интернете. Потому правоохранители неоднократно призывали быть осторожными. Для того чтобы защитить себя от аферистов, следует придерживаться следующих рекомендаций:

1. отдавайте предпочтение вакансиям с официальным трудоустройством;
2. не доверяйте предложениям незнакомцев получить деньги даром – скорее всего вы натолкнулись на мошенников;
3. не осуществляйте перевод средств на неизвестные счета;
4. не сообщайте конфиденциальной информации посторонним (данные карты, логин и пароли в онлайн банкинг и т.п.);
5. никогда не вводите конфиденциальные данные на подозрительных сайтах;
6. не переходите за сомнительными гиперссылками, ведь за ними может скрываться фишинговый ресурс;
7. внимательно просматривайте URL-адрес нужного сайта – любая неточность может свидетельствовать, что вы оказались на фишинговом ресурсе;
8. если информация о банковской карте разглашена, немедленно обратитесь в банк и заблокируйте карту (в случае мошенничества - нужно обращаться в киберполицию).