НБУ применил миллионные штрафы к ряду банков за нарушение финмониторинга – есть ли среди них Монобанк

Национальный банк в декабре 2023 года применил к пяти банкам и 18 небанковским финансовым учреждениям меры влияния за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также требований валютного законодательства. К каким финучреждениям применены штрафные санкции?

Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также требований валютного законодательства в декабре 2023 года применил к пяти банкам и восемнадцати небанковским финансовым учреждениям меры влияния. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

Какие банки оштрафованы:

• Окси Банк получил штраф в 20,051 млн. грн.
• Аккордбанк получил штраф в 15 млн 422 тыс.
• Универсал Банк получил штраф в размере 10,451 млн. грн. (проект УБ – Монобанк)
• МТБ Банк получил штраф в размере 10,4 млн. грн.
• Коминбанк получил штраф в размере 10 млн. грн.

Список небанковских финучреждений здесь. Большинство из них были аннулированы свидетельства о внесении в государственный реестр страховых и перестраховых брокеров путем исключения записи об обществе из государственного реестра страховых и перестраховых брокеров за систематическое нарушение требований законодательства в сфере НПК/ФТ. Другие небанковские учреждения были оштрафованы и получили письменные оговорки.

Реформа финмониторинга: на что будут обращать особое внимание банки по требованию НБУ

Национальный банк уточнил обязанность банков по мониторингу деловых отношений при превышении максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Речь идет об изменениях в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины №65 и в Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления НБУ № 107.

«Да, к изменениям в п. 5-3 Приложения 1 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга было определено, что требования, определенные в пунктах 5-1, 5-2 Приложения 1, не распространяются на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющие рациональное обоснование, учитывая риск-профиль таких физических лиц, и деловым отношениям с которыми не присущи критерии рисков, и финансовые операции которых не содержат индикаторов подозрительности финансовых операций, включая определенные банком», - объяснили специалисты.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.