НБУ застосував мільйонні штрафи до низки банків за порушення фінмониторінгу – чи є серед них Монобанк

Національний банк в грудні 2023 року застосував до п’яти банків та 18 небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також вимог валютного законодавства. До яких фінустанов застосовані штрафні санкції?

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог валютного законодавства в грудні 2023 року застосував до п’яти банків та вісімнадцяти небанківських фінансових установ заходи впливу. Про це повідомляє пресслужба НБУ.

Які банки оштрафовані:

• Оксі Банк отримав штраф у 20,051 млн грн.
• Акордбанк отримав штраф у 15 млн 422 тис.
• Універсал Банк отримав штраф у розмірі 10,451 млн грн. (проект УБ - Монобанк)
• МТБ Банк отримав штраф у розмірі 10,4 млн грн.
• Комінбанк отримав штраф у розмірі 10 млн грн.

Перелік небанківських фінустанов тут. Більшості з них були анульовані свідоцтва про внесення до державного реєстру страхових та перестрахових брокерів шляхом виключення запису про товариство з державного реєстру страхових та перестрахових брокерів за систематичне порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ. Інші небанківські установи оштрафовані та отримали письмові застереження.

Реформа фінмониторингу: на що будуть звертати особливу увагу банки за вимогою НБУ

Національний банк уточнив обов’язок банків щодо моніторингу ділових відносин у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом. Йдеться про зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України №65 та до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ № 107.

«Так, до змін у п. 5-3 Додатку 1 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу було визначено, що вимоги, визначені в пунктах 5-1, 5-2 Додатка 1, не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування, ураховуючи ризик-профіль таких фізичних осіб, та діловим відносинам з якими непритаманні критерії ризиків, та фінансові операції яких не містять індикаторів підозрілості фінансових операцій, включаючи визначені банком», - пояснили фахівці.

Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. За новинами в режимі онлайн прямо в месенджері слідкуйте на нашому Telegram-каналі Інформатор Live. Підписатися на канал у Viber можна тут.