ПриватБанк требует документы при покупке или продаже долларов: о какой сумме идет речь

В Украине можно покупать и продавать валюту без ограничений. Однако есть случаи, когда необходимо пройти идентификацию и предоставить документы для подтверждения источники доходов. Об этом пишет Тoday.ua, ссылаясь на сообщения ПриватБанка.

Какие ограничения при покупке валюты?

В ПриватБанке указали, что речь идет о транзакциях на сумму от 400 тысяч гривен или в эквиваленте. Банковские операции продажи долларов производят в объеме ранее купленной в отделении наличной валюты.

Можно снимать валюту с карты, однако следует знать некоторые ограничения:

• в валюте счета – 100 тыс. грн (в эквиваленте) в день;
• в гривне – 100 тыс. грн в день.

За рубежом действует следующее ограничение: гривневые счета – 50 тыс. грн (в эквиваленте) в месяц. С 21 июля 2022 года лимит на снятие наличных с гривневых карт за границей изменили с месячного на недельный – 12 500 грн (в эквиваленте) на семь календарных дней. С валютных счетов можно снимать до 100 тысяч гривен в день.

За что могут заблокировать карту ПриватБанка

Любой украинский банк может заблокировать счета из-за нарушений правил финансового мониторинга. Также отсутствие идентификации клиента. В договорах обычно указывают, что банк имеет право закрыть счет, в письменном виде предупредив клиента, если:

• возникли подозрения или выявлены признаки незаконных сделок;
• деятельность клиента нарушает закон;
• сотрудничество может привести к ухудшению имиджа банка или убыткам;
• клиент нарушил условия договора;
• клиент использует счет для своих нужд;
• возникли нарушения по итогам финмониторинга;
• клиент предоставил банку ложные данные;
• год по счету не было транзакций и средства на счете отсутствовали.

Также счет закрывают после смерти клиента.

Представители ПриватБанка призвали проявить понимание необходимости верификации. Для разрешения проблемных ситуаций предложено обратиться к онлайн-чату на сайте, где помогут операторы. Возможна видеоверификация через веб-камеру.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.