ПриватБанк вимагає документи при купівлі чи продажу доларів: про яку суму йдеться

В Україні можна купувати та продавати валюту практично без обмежень. Проте є випадки, коли потрібно пройти ідентифікацію й надати документи для підтвердження джерела доходів. Про це пише Тoday.ua, посилаючись на повідомлення ПриватБанку.

Які є обмеженні при купівлі валюти?

У ПриватБанку вказали, що йдеться про транзакції на суму від 400 тисяч гривень або в еквіваленті. Банківські операції продажу доларів проводять в обсязі раніше купленої у відділенні готівкової валюти.

Можна знімати валюту з картки, проте слід знати про деякі обмеження:

• у валюті рахунку – 100 тис. грн (в еквіваленті) на день;
• у гривні – 100 тис. грн на день.

За кордоном діє наступне обмеження: гривневі рахунки – 50 тис. грн (в еквіваленті) на місяць. З 21 липня 2022 року ліміт на зняття готівки з гривневих карток за кордоном змінили з місячного на тижневий – 12 500 грн (в еквіваленті) на сім календарних днів. З валютних рахунків можна знімати до 100 тисяч гривень на день.

За що можуть заблокувати картку ПриватБанку

Будь який український банк може заблокувати рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. А також відсутність ідентифікації клієнта. У договорах зазвичай вказують, що банк має право закрити рахунок, письмово попередивши клієнта, якщо:

• виникли підозри чи виявлено ознаки незаконних операцій;
• діяльність клієнта порушує закон;
• співробітництво може призвести до погіршення іміджу банку чи збитків;
• клієнт порушив умови договору;
• клієнт використовує рахунок задля своїх потреб;
• виникли порушення за підсумками фінмоніторингу;
• клієнт надав банку неправдиві дані;
• рік за рахунком не було транзакцій та кошти на рахунку відсутні.

Також рахунок закривають після смерті клієнта.

Представники ПриватБанку закликали проявити розуміння щодо необхідності верифікації. Для вирішення проблемних ситуацій запропоновано звернутися до онлайн-чату на сайті, де допоможуть оператори. Також можлива відеоверифікація через вебкамеру.

Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. Підписатися на канал у Viber можна тут.