Ощадбанк не выполнил прихоть киевлянина, тот пошел в суд - каким было решение
Мужчина заключил договор об открытии и обслуживании счета, выпуске и предоставлении платежных карт с Ощадбанк 19.06.2015 года
Мужчина просил Ощадбанк перевести причитающиеся ему средства на счет в другом финучреждении, но получил отказ. Клиент считает, что банк не выполняет свои обязательства. Об этом говорится в решении Печерского районного суда Киева, опубликованном 25 августа 2023 года.
Ощадбанк отказался выполнить распоряжение клиента по переводу причитающихся ему за договором банковского счета средств по заявлению от 29.07.2019 года, что свидетельствует о невыполнении банком своих обязательств и влечет наступление ответственности, предусмотренной законом, в виде уплаты пени в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день такой просрочки. Также он указал, что обстоятельства дела устанавливались судами при рассмотрении и постановлении судебных решений по делу № 757/30819/19-ц, имеющих преюдиционное значение, однако заявление от 29.07.2019 года не подавалось как доказательство и не исследовалось.
"Заявление истца от 27.07.2019 года о переводе вклада не соответствует форме расчетного/кассового документа, поскольку не содержит такой реквизит как сумма, которая указывается цифрами и словами с учетом правил НБУ, указанных в инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, утвержденная постановлением правления НБУ №22 от 21 января 2004 года. Кроме того, у сторон возникли отношения по договору банковского счета, в то время, как истцом 29.07.2019 года было подано заявление о переводе вклада, о необходимости перечисления всей суммы вклада с процентами. Поэтому представление им заявления о переводе вклада и невыполнении банком указанного заявления не могло привести к нарушению банком обязательств по договору банковского вклада, которые между сторонами отсутствуют, и не может быть основанием для начисления в данном деле пени, 3% годовых и инфляционных потерь за невыполнение обязательства по переводу (возврату) отсутствующего вклада. Перевод средств осуществлялся 16 января 2020 года, а не 17 января 2020 года, во исполнение заявления от 16 января 2020 года", - заявили в Ощадбанк.
Рассмотрение дела
19.06.2015 года мужчина заключил с АО «Ощадбанк» договор об открытии и обслуживании счета, выпуске и предоставлении платежных карт. Согласно выписке по его карточному счету, поступили средства в размере 2 989 000 гривен. Стороны договорились, что все другие условия настоящего договора, в частности, перечень операций, совершаемых банком по счету, в том числе с помощью систем WEB-банкинг «Ощад 24/7» и/или Mobile-банкинг «Ощад 24/7», права и обязанности сторон, их ответственность, порядок начисления процентов определяются правилами, являющимися приложениями 1, 2 к настоящему договору и его неотделимой частью, и тарифами, правилами соответствующей международной системы, нормами действующего законодательства, инструкцией пользователя. 25.08.2015 письмом управления финансового мониторинга ПАО «Государственный банк «Ощадбанк» №40/1-14/449-8991 остановлены все расходные операции по его счету.
Государственная служба финансового мониторинга Украины своим решением № 2218-РЗ/2015 остановила все финансовые операции по счетам истца и передала материалы в правоохранительные органы. истца в рамках уголовного производства., а также решена судьба вещественных доказательств и отменен арест, в том числе наложенный постановлением Шевченковского районного суда Киева от 21.09.2015 года на средства в сумме 2 989 000 гривен, которые находятся на банковском счету в филиале Донецкое ОУ АО «Ощадбанк»", - указывается в материалах дела.
02.10.2018 представительница мужчины на основании доверенности обратилась к руководителю ТБО 10004/0149 Филиалы - Донецкое областное управление АО «Ощадбанк» с заявлением, в котором просила сообщить, может ли она заказать основную на имя владельца счета и дополнительное на ее имя карточки, получить наличные денежные средства через кассу банка, а также осуществить безналичный перевод средств на имя третьего лица. В ответ на указанное заявление АО «Ощадбанк» письмом от 04.10.2018 № 521 попросило предоставить в учреждение банка: документы на подтверждение трудовых отношений с ООО «СИНТОП» (копию трудовой книжки, копии приказов о назначении на должность и освобождении от должности, копию трудового договора); справку формы №1ДФ из органов фискальной службы; информацию (персонификацию) из органов Пенсионного фонда Украины. Письмо от 19.10.2018 года АО «Ощадбанк» сообщило, что проведена оценка рисков по операциям, которые поверенный намерен осуществить, учитывая тот факт, что счета, право распоряжаться которыми предоставлено их владельцами в соответствии с нотариально заверенными доверенностями, не обслуживались больше лет (отсутствует движение средств), а также то, что контрагент-отправитель средств на счета был фигурантом уголовного дела по расследованию возможного финансирования терроризма (в рамках которого, в том числе имели место ограничения), банк вынужден принять все возможные меры по исключению вероятности использование его услуг для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма. В этой связи возникла необходимость в проведении уточнения информации относительно идентификации, верификации и изучения указанных физических лиц путем личного их обращения в учреждение банка.
Что решил суд?
Суд удовлетворил иск мужчины. С акционерного общества «Державний Ощадний Банк України» в его пользу взыскат пеню в размере 0,1% за каждый день просрочки обязательства по день фактического исполнения обязательства, но не более 10% суммы перевода, которая составляет 298 900 гривен.
"Поскольку АО "Ощадбанк" без надлежащих правовых оснований отказал истцу в осуществлении перевода средств с его счета на счет в другом банковском учреждении, чем лишил его права свободно распоряжаться причитающимися ему денежными средствами, банк должен нести ответственность в виде пени. Учитывая, что пеня за один год (0,1 % от суммы перевода за каждый день составляет 2989,00 грн х 365 дней) значительно превышает 10 процентов суммы перевода, взысканию подлежит максимально установленный законом и договором размер пени на сумму 298 900 гривен, что составляет 10 процентов от суммы перевода", - подчеркнул суд.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
