В Украине планируют ограничить карточные переводы с карты на карту

Перебрасывать собственные средства с карты на карту может стать не так-то просто. Нацбанк готовит проект решения по ограничению переводов и введение лимитов на опрокидывание денег с карты на карту (так называемые операции р2р, person-to-person). Вероятно, что ограничения на переводы могут составить 100 000 грн и 30 операций в месяц для одного счета. Об этом 23 мая 2024 сообщил сайт Лига.нет. 

Новые правила могут касаться решения Совета нацбезопасности по противодействию нелегальному игорному бизнесу. Лимиты на переводы могут начать действовать в течение ближайшего месяца. 

Рассматриваем возможность внедрить рамки для выходных р2р-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков эти ограничения даже не заметят. Вместо этого проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже», – отметил заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.

Ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам.

По данным Нацбанка, объемы теневых переводов могут составить миллиарды гривен. Для этого используются карточки физлиц, сознательно предоставляющие злоумышленникам свои персональные данные для этого. Затем из-за карточек пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные переводы на миллионы гривен в день.

Почему решили ограничивать предания

Активнее говорить об ограничениях начали из-за того, что с осени 2023 года Нацбанк фиксировал аномальный рост объемов опрокидывания средств с карты на карту. С того времени возросло и количество счетов, с которых осуществляются такие переводы, и увеличилась средняя сумма перевода.

В частности, один из крупнейших банков сообщил НБУ о клиентах, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу. А это более 10 000 клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года. Другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за этот же период.

«Если эти люди сознательно передают свои персональные данные по картам для незаконной деятельности, то скажите, чем они отличаются от, например, наркокурьеров», – отметил глава НБУ Андрей Пышный.

В перспективе после изменения законодательства возможно создание реестров карт, используемых для таких операций. Кроме этого, в будущем возможно компаниям потребуется уставный капитал, который будет привязан к процентам операций от суммы платежей.

НБУ запретил анонимное пополнение карт

В июле 2023 стало известно, что Национальный банк Украины внес изменения в правила перевода денег и пополнение счетов через терминалы, что приведет к уменьшению анонимности. С 1 августа граждане обязаны будут указывать номер телефона получателя средств в квитанции. Это изменение позволит укрепить контроль над источником поступления денежных средств. 

По новым правилам, при переводе денег через терминал, граждане должны:

• Указать номер телефона получателя в терминале банка.
• Использовать одноразовый пароль, который будет отправлен на этот номер телефона или подтвердить операцию путем ответа на вызов.
• Введите одноразовый пароль на экране терминала для подтверждения операции.

Только после успешного выполнения этих шагов будет возможно осуществление перевода средств на банковскую карту.

Информатор писал о валютных ограничениях для бизнеса от НБУ.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.