В Украине появится единый реестр банковских счетов физических и юридических лиц – для чего это нужно
Для создания единого реестра банковских счетов физических и юридических лиц в соответствии со стандартами ЕС предпримут определенные шаги
В Украине планируется создать единый реестр банковских счетов и расширить полномочия Бюро экономической безопасности. Это позволит бороться с отмыванием денег и экономическими преступлениями. Соответствующую стратегию принял Кабинет Министров.
Об этом говорится в проекте Плана Ukraine Facility, сообщает Судебно-юридическая газета. Кабмин 27 декабря принял Государственная стратегия доходов, в которой запланированы реформы в сфере налогов до 2030 года Она вызвала оживленное обсуждение, в частности, через предложение предоставить налоговый доступ к информации о движение денежных средств на банковских счетах налогоплательщиков является частью плана Ukraine Facility, согласно которому Украина должна получать пакет поддержки от Евросоюза на 50 миллиардов евро в течение 2024–2027 годов, и проект которого Правительство одобрило 29 декабря. В стратегии доходов говорится, что нужно предоставить контролирующим органам доступ к информации о движении средств на банковских счетах налогоплательщиков.
"Указанная информация достаточно чувствительна, как для повышения эффективности работы контролирующих органов, так и для налогоплательщиков с точки зрения безопасности их бизнеса, в том числе защиты коммерческой тайны и вообще персональных данных. Получение контролирующими органами доступа к банковской информации возможность усилить аналитическую составляющую в работе налоговой, ввести новые сервисы для добросовестных налогоплательщиков вещей, которые сегодня являются естественными для европейских налоговых систем", - отмечает Правительство.
Однако на сегодняшний день это невозможно, подчеркнуто в стратегии, "в связи с низким уровнем доверия общества контролирующим органам". В свою очередь, в проекте Плана Ukraine Facility говорится, что для создания единого реестра банковских счетов физических и юридических лиц в соответствии со стандартами ЕС предпримут следующие шаги:
- примут приказ о создании межведомственной рабочей группы по внедрению единого реестра банковских счетов. В задачи межведомственной рабочей группы будут входить разработка приказа Минфина "Об утверждении положения о Едином реестре счетов, порядке создания и ведения" и других нормативно-правовых актов, необходимых для реализации закона,
- разработают ИТ обеспечение и внедрение технического задания Единого реестра счетов физических и юридических лиц,
- обеспечат ввод в эксплуатацию и функционирование Единого реестра счетов физических и юридических лиц,
- вступят в силу нормативно-правовые акты, необходимые для создания единого реестра банковских счетов в соответствии со стандартами ЕС, что вносит изменения в налоговое, банковское законодательство, а также по противодействию отмыванию средств и рынкам капитала.
Следует отметить, что еще 18 августа 2022 года Минфин обнародовал законопроект "О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и некоторые законодательные акты Украины о создании Единого реестра счетов физических и юридических лиц и индивидуальных банковских сейфов". Им предлагалось, чтобы сведения из Единого реестра счетов использовались Налоговой службой, а также Госфинмониторингом. Данные Единого реестра счетов не подлежали обнародованию. Также предлагалось внести изменения в Закон "О банках и банковской деятельности", согласно которым банки будут предоставлять ГНС сведения о банковских счетах и о заключении или прекращении договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа в Единый реестр счетов. Кроме того, Минфин планировал внести изменения в Закон "О платежных услугах", согласно которым небанковские предоставлятели платежных услуг будут предоставлять в ГНС сведения о платежных счетах в Единый реестр счетов.
Украинцам все чаще блокируют банковские карты
В Украине могут заблокировать без уведомления счета украинцев при обнаружении подозрительных операций. Все из-за финансового мониторинга, который работает автоматически. Об этом говорилось в материале Obozrevatel. Одной из распространенных жалоб на профильных форумах является недовольство ПриватБанком.
"Все украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. И даже если клиент не знал, что нарушает, банк автоматически проверит транзакцию и определит операцию как "рискованную", - подчеркивается в сообщении.
Проблема также состоит в том, что мошенники прибегают к все новым схемам, что приводит к более тщательной проверке. Также заблокировать могут любую "нетипичную" операцию: на крупную сумму с наличными. Под особым вниманием находятся и все политически значимые личности. Финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк рассказал, что банки за нарушение финансового мониторинга штрафуют, потому они не просто могут проверить транзакции, а обязаны это делать.
"Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира", - отмечал Корнилюк.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
