ПриватБанк заблокировал киевлянке карты и вход в приложение "Приват-24" - снял ли суд ограничения

ПриватБанк заблокировал женщине счета, а также ограничил доступ к приложению "Приват-24". Она требует финучреждение снять ограничение, поскольку не может пользоваться своими средствами. Однако там уверяют, что клиентка нарушила условия и правила предоставления банковских услуг. Об этом говорится в решении Печерского районного суда Киева, опубликованном 8 марта 2024 года.

19.03.2022 года ПриватБанк в одностороннем порядке остановил финансовые операции женщины за карточными счетами и заблокировал "Приват-24". Она не может пользоваться своими средствами. На его обращение финучреждение сообщило о том, что прекратило обслуживание платежных карт на основании п. 2.1.4.2.3. условий и правил предоставления банковских услуг. При этом ни о каких конкретных нарушениях со стороны клиентки в своих письмах банк не указал.

Суд выяснил, что в этом случае банк действовал согласно пункту 14 Раздела VI Постановления НБУ № 705 от 05.11.2014 г. «Об осуществлении операций с использованием электронных платежных средств», которым установлено, что эмитент имеет право принять решение о приостановлении осуществления операций с использованием определенного электронного платежного средства, а также об изъятии электронного платежного средства при наличии обстоятельств, свидетельствующих о незаконном использовании электронного платежного средства или его реквизитов. Кроме того, установлено, что в отношении противоправных действий женщины при осуществлении переводов средств проводится досудебное расследование в уголовном производстве от 11.05.2022 года по ч. 3 ст. 190 Уголовного кодекса Украины, что подтверждается запросом Главного следственного управления ЧП Украины от 31.05.2022 года по ряду клиентов АО КБ «ПриватБанк». Так, в ходе указанного досудебного расследования установлено, что на территории Украины действует преступная группа, которая организовала мошенническую схему, в реализации которой использует электронно - вычислительные машины (компьютерную технику) и всемирную сеть интернет, в том числе портал (биржу). «Bestchange.ru» и содержащиеся на ней обменные сервисы.

"Указанная схема состоит в следующем: потерпевший, имея целью осуществить перевод средств между карточными банковскими счетами выбирает один из обменных сервисов, на которых имеется функция прямого перевода средств между нужными счетами, на указанном сервисе заполняет форму перевода (т.е. освещает полные реквизиты банковской карты и получателя денежных средств, а также сумму желаемого перевода) и выбирает функцию осуществить платеж. терминала онлайн процессинга, через который осуществляется перевод), в дальнейшем, средства, списанные со счета отправителя, на счет получателя не засчитываются, а зачисляются на счет третьего лица (тем самым мошенники завладевают средствами потерпевшего). заполнение формы на перевод указывает полные реквизиты банковской карты, которые в дальнейшем мошенники могут использовать по своему усмотрению (наличие информации о номере карты, CVV-кода и даты ликвидности карты позволяет списывать средства с указанной карты). Вышеупомянутые лица, осуществляющие описанную противоправную деятельность, на платформе «Bestchange.ru», используются, в том числе обменные ресурсы….Кроме того, проведенными мероприятиями установлены реквизиты карточных счетов, на которых аккумулируются средства с целью их обмена…» указывается в материалах дела. 

Эти операции зафиксированы в оборотах по счету женщины и являются предметом досудебного расследования, что подтверждается выпиской по ее счету. Кроме того, банк также установил, что услуги процессинга предоставляются торговцам криптовалюты, размещенным именно на единой платформе Bestchange.ru. Данная платформа заблокирована в Украине, однако с использованием VPN, пользователи до сих пор могут осуществлять как покупку, так и продажу криптовалюты. Также по результатам анализа интернет-сайтов, размещенных на Bestchange.ru по продаже криптовалюты установлено, что продавцы криптовалюты одновременно имеют открытые счета как в банках РФ (Тинькофф, Сбербанк), так и на территории Украины. Следовательно, в таком случае они выступают хабом транзитером/спекулянтом в схеме возможной легализации и введению средств из РФ на территорию Украины, и наоборот - из Украины в РФ. Основаниями ограничения в обслуживании гражданки явилось нарушение ею ряда условий, предусмотренных условиями и правилами предоставления банковских услуг.

Что решил суд? 

Суд отказал женщине в удовлетворении иска. По ее счетам фиксировались сомнительные операции, которые предоставило АО КБ «ПриватБанк» правовые основания для остановки действия платежных карт. 

Суд приходит к выводу о наличии сомнительных операций по счету истца с использованием электронного платежного средства, которое предоставило АО КБ «ПриватБанк» правовые основания для остановки действия платежных карт, которыми пользуется истец, предусмотренный договором и постановлением НБУ № 705 от 05.11.2014 года..Ограничений по пользованию счетом в целом в соответствии с порядком, установленным Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» банк не осуществлял и такие доказательства не предоставлялись к делу, следовательно, исковые требования являются безосновательными и не подлежащими удовлетворению", - подчеркнул суд.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

• У киевлянки с кредитки исчезло 41 932 гривен, в ПриватБанке отказываются возвращать средства и обвиняют мошенников - что решил суд
• Житель Ровенщины не смог рассчитаться картой ПриватБанка через заблокированный счет с долгом 42 519 гривен - что решил суд
• ПриватБанк отказывается возвращать женщине 22 914 гривен, которые списали с ее счетов - каким было решение суда